ЖИҚ түйіндемесі
Көбірек көрсету
Бар болғаны 30 секундта мақаланың мазмұнын жылдам түсініңіз және нарықтағы көңіл-күйді бағалаңыз.
Биткоин және басқа криптовалюталарды қуаттандыратын«тең-теңімен» технологиясыкөбінесе қауіпсіз және қауіпсіз деп бағаланады, өйткені блокчейндер транзакцияларды жазады. Бұл жазбаларды жұртшылық көре алады. Дегенмен, табысты кірісі бар кез келген өсіп келе жатқан сала сияқты, криптографиялық әлемдеалаяқтардыңәділ үлесі бар.
Бір көрнекті мысалBitconnectдеп аталатын компания болды, ол 2018 жылы жұмысын тоқтатты. Алаяқтық нәтижесінде 3,45 миллиард доллар ұрланған. Бүгінгі күнге дейін бұл инвесторларға Понци схемасы болып шыққан инвестициясы үшін 40% кірісті уәде еткен алғашқы монета ұсынатын алаяқтықтың (ICO) ең үлкен мысалы.
Осы уақытқа дейін Bitconnect сияқты үлкен басқа криптографиялық алаяқтық болмағанымен, криптовалюталарға қатысты қылмыстар бүкіл әлемде өршіп кетті. Жақында жасалған есепалаяқтардың 2021 жылы 14 миллиард долларға крипто алғаны анықталды, бұл 2020 жылы алынған 7,8 миллиард доллардан екі есе дерлік.
Bitconnect сияқты ICO алаяқтықтары крипто қылмыскерлері қолданатын тактиканың бір түрі ғана. Бұл нұсқаулықта біз P2P алаяқтықтарына және оларды қалай болдырмауға болатынына назар аударамыз.
P2P криптографиялық алаяқтық сатушылар мен сатып алушыларды байланыстыратын тең дәрежелі (P2P) биржаларында орын алады. Платформа аударымдарды жеңілдету үшін эскроу қызметі бар арбитр ретінде жұмыс істейді. Сатушы сыртқы ортадан төлем сұрау арқылы эскроу жүйесін айналып өтуге тырысқанда алаяқтық орын алады. Сатып алушы төлем жасағаннан кейін сатушы ақшаны алмағанын мәлімдеп, мәміленің өз жағын ұстаудан бас тартады. P2P-де әдетте белгілі бір сенім деңгейі талап етіледі, ал алаяқтар мұны жиі өз мақсаттары үшін теріс пайдаланады.
P2P платформалары криптовалюта сататын адамдарды сатып алғысы келетін басқа адамдармен байланыстырады. Криптовалюталарды сатуға мүдделі трейдерлер P2P платформасында жарнама жасай алады. Содан кейін платформа сатып алушының қалаған токендері бар трейдерлердің тізімін жарнамалайды және сатып алушы сатып алғысы келетін трейдерді таңдай алады.
Ең дұрысы, крипто саудасы үшін P2P платформасын пайдаланған кезде, екі тарап транзакцияны аяқтау үшін тиісті электрондық әмиян немесе банк шотын ұсынуы керек. P2P платформасы эскроумен саудаланатын криптовалютаны ұстайды және транзакция сәтті аяқталғаннан кейін оны шығарады. Сауда-саттықтың көпшілігі әдетте қиындықсыз аяқталса да, сізді алдауға тырысатын зиянды әрекеттер бар.
Орталықтандырылмаған қаржыаздап Catch-22 болуы мүмкін. Бір жағынан, біртұтас басқару органының болмауы үлкен еркіндікке мүмкіндік береді. Дегенмен, стандартталған қадағалаусыз алаяқтар алаяқтық жасауға және бейтаныс инвесторларды әртүрлі тәсілдермен алдауға болады. Алаяқтықтың ең көп таралған түрлері мыналар:
Бақытымызға орай, P2P алаяқтықтарымен күресуге болады, егер сіз тиісті тексеруді орындасаңыз. Мұны қалай жасау керектігі туралы толығырақ осы мақалада кейінірек қарастырамыз.
Сондай-ақ, P2P алаяқтықтары P2P несиелік платформаларында орын алатынжедел несие шабуылдарынанерекшеленетінін атап өту маңызды. Қарызға жедел шабуыл - бұл кепілді талап етпестен несие ұсынатынорталықтандырылмаған қаржы (DeFi)платформаларыныңақылды келісімшартқауіпсіздігін теріс пайдаланатын эксплуатация. Бұл P2P алаяқтықпен бірдей емес.
Жалпы криптографиялық алаяқтықжиі кездеседі, бірақ олар жаңалықтар тақырыптарында жиі сенсацияланады және криптовалюта саудасының жалпы көлемінің аз ғана бөлігін құрайды. 2021 жылы криптовалюта биржалары14 триллион долларданастам сауда көлемін көрді, сондықтан сол жылы алаяқтар алған 14 миллиард доллар шелектегі құлдырау болып табылады.
P2P алаяқтықтары жаңа тұжырымдама емес, криптографиялық платформалар үшін бірегей емес. Олар P2P платформалары пайда болғанша қандай да бір түрде немесе басқа түрде болды. Дәстүрлі P2P немесе криптографиялық P2P платформаларында, алаяқтық әдетте ортадағы адам (MITM) механизмінің қандай да бір түрін немесе үшінші тараптың аудару әрекетін қамтиды.
P2P платформалары кірпіштен жасалған банктер сияқты қатаң реттелмегендіктен, тиісті тексерудің ауыртпалығы пайдаланушының иығына түседі. Пайдаланылатын P2P платформасын немесе қолданбасын таңдағанда, сауда-саттықты бастамас бұрын мына жалпы қызыл жалауларға назар аударыңыз:
P2P криптографиялық платформаларында орын алатын әртүрлі алаяқтық бар. Төменде ең көп таралғандардың үлгісі берілген.
Электрондық коммерция алаяқтықтары күмәнді электрондық коммерция веб-сайттарындағы транзакцияларды қамтиды. Алаяқтар сатып алғысы келетін өнімдердің төмен бағаларымен байқамаған құрбандарды еліктіреді. Содан кейін алаяқ жәбірленушіге басқа P2P крипто сатушысының төлем ақпаратын жіберіп, бұл олардың тіркелгісі деп мәлімдейді. Жәбірленуші затты төлегеннен кейін крипто сатушы екінші жағындағы алаяққа крипто жібереді, ол жоғалып кетеді.
Романтикалық алаяқтар алаяқтың шынайы ниетінен алшақтату үшін байқамаған құрбандардың эмоцияларын жейді. Бұл сіз ешқашан ұнамайтын нәрсе сияқты көрінуі мүмкін, бірақ романтикалық алаяқтық іс жүзінде кең таралған және ол жерде жиі кездесетін алаяқтықтардың бірі. АҚШ Федералды Сауда Комиссиясының (FTC) мәліметі бойынша, 2019 жылы романтикалық алаяқтықтан 201 миллион доллар шығын болған, 25 мыңнан астам құрбан болған. Бұл сол жылы ФБР хабарлаған екінші қылмыс болды.
Алаяқтар, әдетте, Tinder сияқты танысу қолданбалары арқылы құрбандарды тауып, олармен желілік қарым-қатынас орнатады, бірте-бірте таңбаны «күйеу» үшін жеке қызығушылық таныту арқылы сенімді нығайтады. Бір сәтте алаяқ фиат валютасын немесе криптовалютаны жіберу арқылы жәбірленушіні «алаяққа қаржылық мәселелерімен көмектесу» үшін манипуляциялай бастайды.
Жәбірленуші білмегендіктен, алаяқ шын мәнінде бейхабар крипто сатушысының сәйкестендіру мәліметтерін берді — ол алаяққа крипто жібереді, бұл әдеттегі криптодан қолма-қол ақшаға арналған транзакция деп ойлады. Алаяқ криптовалютамен қашып кетеді. Жәбірленуші схеманы түсінгеннен кейін олар транзакциядан бас тартуға тырысады. Бірақ салдары алаяққа теріс әсер етпейді - тек крипто сатушы.
«Романтика» алаяқтары дайын құрбанды тапқаннан кейін ғана тоқтамайды. Көбінесе алаяқ көздеген белгілер оқшауланған, мүмкін егде жастағы адамдар және тіпті ақыл-ойдың анықтығымен байланысты. Белгі бір сәтте олардың алаяқтық торына еніп кеткенін білуі мүмкін, бірақ олар жиі назар аударатындықтан, қылмыскермен қалыптасқан эмоционалды қарым-қатынасты тоқтата алмайды.
Бұл махаббат алаяқтықтарына ұқсас, тек жәбірленушінің жеке эмоцияларын жеудің орнына, алаяқ адамның қаржылық қалауын пайдаланады - бұл FOMO шабуылы немесе инвестициядан тез пайда алу ниеті болсын. Бұл сценарийде алаяқ құрбандарды тауып, оларды «кепілдендірілген» пайдаға тартады. Ол заңдылықтың қандай да бір қасбетін құру үшін жалған веб-сайтты немесе қолданбаны қамтуы мүмкін, содан кейін алаяқ жәбірленушіден олар тапқан биткоинге айырбас ретінде шотқа ақша жіберуді сұрайды.
Шындығында, алаяқ алаяқ құрған аккаунт шын мәнінде крипто сатушысына тиесілі. FTC мәліметтері бойынша, 2020 жылдың қазаны мен 2021 жылдың наурызы аралығында инвестициялық алаяқтық туралы 7 000 есеп болды, нәтижесінде 80 миллион доллар шығын болды.
P2P транзакциясы аяқталғаннан кейін, алаяқ заңды банк процестерінің артықшылығын пайдаланып, транзакцияның күшін жоюға тырысуы мүмкін. Мысалы, алаяқ транзакциядан бас тарту үшін банкіне қоңырау шалып, аударым немесе олардың шоты ұрланған деп мәлімдей алады. Банк әдетте бастапқы аударым сұрауын жоққа шығару арқылы келіседі.
Тағы бір кең таралған эксплуатация - PayPal сияқты төлем платформаларында кері қайтару мүмкіндігін теріс пайдалану. Бұл нақты нұсқа әдетте P2P платформаларындағы крипто сатушыларға бағытталған. Мәміле жасалғаннан кейін, алаяқ 72 сағат ішінде төлемді қайтару немесе одан бас тарту үшін кері қайтаруды іске қосады. Жәбірленуші ақшаның банк шотында немесе электрондық әмиянында берік екенін растамай-ақ транзакцияны мақұлдауға асыққан кезде алаяқтық аяқталады.
Нәтижесінде жәбірленушіде крипто да, сатудан түскен табыс та қалмайды, оның орнына аузында қышқыл дәм болады. Мәселені қиындату үшін, жәбірленуші ақшасын осылай жоғалтқаннан кейін, алаяқ кейде криптовалюта «заңсыз» немесе мемлекеттік органдардың құзырынан тыс екенін айтып, ұрлық туралы полицияға хабар бермеу үшін оларды қорқытуға тырысады.
P2P транзакцияларын жүргізу кезінде контрагентке жіберілетін ақпаратты мұқият тексеру маңызды. Алаяқтар кейде мәміленің соңын орындадық деп скриншоттарды және басқа фотосуреттерді қолданып, содан кейін жәбірленушіге төлем жіберуге қысым жасайды.
Бірнеше қарапайым сақтық шараларын қолдансаңыз, P2P алаяқтықтарынан құтылу оңай.
*Ескерту: Сатушылар платформа ұсынбаған күдікті төлем сұрауларына қарсы сақтық шараларын қолдануы керек. Мысалы, "Чек" төлемінен аулақ болыңыз, себебі ол алаяқтыққа көбірек бейім.
Әдеттегі P2P транзакциясының қалай орындалатынын көрсету үшін,Bybit P2P платформасындағытранзакциялар қалай жұмыс істейді. Сатып алуға тапсырыс берілгеннен кейін көрсетілген монета сомасы Bybit арқылы сақталады. Сатып алушы төлемді 80-ден астам әртүрлі әдістерді, соның ішінде несиелік карталарды, дебеттік карталарды, жеке ақшалай төлемдерді және т.б. пайдалана отырып аяқтай алады. Егер сатушы төлемді алғаннан кейін 10 минут ішінде монетаны шығармаса, Bybit тұтынушыларды қолдау қызметі тексергеннен кейін сатып алушыға резервтік қордан тиынды шығаруға құқылы.
Bybit-те тексерілмеген пайдаланушылар үшін күнделікті транзакция шегі бар. Пайдаланылатын фиат валютасына байланысты платформа 1000 АҚШ долларынан асатын транзакциялар үшін жеке куәлікті растауды талап етеді. Сатып алушыда немесе сатушыда тапсырысқа қатысты мәселе болса, олар Bybit тіркелгісіне кіріп, чат немесе электрондық пошта арқылы Bybit тұтынушыларды қолдау қызметіне хабарласу үшін төменгі оң жақ бұрыштағы қолдау белгішесін баса алады. Тараптар дәлел ретінде тапсырыс нөмірін және кез келген тиісті скриншотты(ларды) жібере алады, содан кейін дауды шешуді күте алады.
P2P криптовалютасының алаяқтық әрекеттері көбеюі мүмкін, бірақ құрбан болмау үшін бірнеше қадамдарды орындауға болады. Әрқашан үшінші тарап аударымдарына назар аударыңыз және платформаның эскроу қызметін пайдаланыңыз. P2P криптографиялық алаяқтықтары әрқашан басқа криптографиялық алаяқтықтармен бірдей бола бермейтінін қайталау маңызды, олартуралы толығырақ осы жерден оқи аласыз.
P2P саудасын бастау үшін BybitP2P сауда платформасынтексеріңіз.
Бүгін тіркеліп, бірден 20 USDT купонын алыңыз және қосымша бонустарға ие болыңыз.